Komerční banka — problém s účtem
- Fotoalbum (0)
- Sledovat e-mailem
- Přidat k oblíbeným
- Zapnout podpisy
- Hledání v tématu
Komerční banka — problém s účtem
Zdravím maminky, prosím, podělte se, kdo má podobnou zkušenost.
Založila jsem si účet u komerční banky jako podnikatel. Moje podnikání ale určitě nemá statisícové obraty. Mám e shop, a mluvím tu o minimálních částkách - 300 Kč, 500 Kč, apod.
A co se nestane?!?! 
Volají mi z komerční banky z Prahy a
oznamují, že jsem podezřelá z praní špinavých peněz prý tuto informaci dostali z USA. A není to
žádný blaf, už mám ohledně tohoto problému domluvenou schůzku
i v místní bance.
Dokonce můj účetní volal do Prahy, chtěl zjistit, co se děje, zda je
potřeba doložit nějaké doklady navíc (i když si je jistý, že mám vše
v úplném pořádku - daně mé rodině dělá přes 20 let, je to zkušený
účetní). Ale ani on nemohl pochopit, co se děje. Paní z pražské KB
mluvila jako zhypnotizovaná, opakovala, že mají tuto zprávu z USA. 
Co má společného USA s mojí bankou a s mým účtem, který má
směšné obraty?! Nechápu!
Má někdo podobnou zkušenost?
Předem díky 
- načítám...
- Citovat
- Zmínit
- Nahlásit
Reakce:
Na účet ti pravděpodobně přišly peníze pocházející z trestné činnosti.
Co máš společného s USA? Pravděpodobně se tam stal trestný čin, jehož výnos se snaží pachatel legalizovat přes cizí účty (např. nákupem zboží apod.). A jedna z jeho plateb šla, ať už přímo, nebo přes jiné účty, na tvůj účet. Určitě to není žádná legrace a nepodceňoval bych to, protože ti banka může zablokovat účet a může to řešit policie ČR. Nejlepší je poskytnout bance co největší součinnost, co nejvíc informací o tom, co se dělo apod. Banka ti řekne o jakou platbu jde a pokud hodnověrně vysvětlíš o co šlo, budeš jen další z „obětí“, které s tím nemají nic společného.
Příspěvek upraven 05.12.21 v 15:37
- načítám...
- Citovat
- Zmínit
- Nahlásit
@Lelya_Ley tak ty musíš vědět, od koho ti chodí peníze ne?
- načítám...
- Citovat
- Zmínit
- Nahlásit
@Lelya_Ley Nejaky rok
zpatky se proverovaly podnikatelske ucty, na ktere chodi casto male castky. To
byla ale akce financaku, zda je vse zdaneno 
Proc by se USA zajimaly o drobne podnikatele. To je nesmysl
- načítám...
- Citovat
- Zmínit
- Nahlásit
A jsi si jistá, že to není bouda? To by pak řešila policie a ne tvoje
banka, ne? neblbni, zajdi do své pobočky neohlášeně a zeptej se osobně.
Vždyť banky neustále varují, abys nepodávala žádné informace ani nic
neřešila po telefonu.
Byl i případ, kdy podvodníci napodobili celou pobočku (malou). Ale zase
teda nechápu, že by jim to za těch tvých pár stovek stálo…
- načítám...
- Citovat
- Zmínit
- Nahlásit
@Prof. Farnsworth píše:
Na účet ti pravděpodobně přišly peníze pocházející z trestné činnosti.Co máš společného s USA? Pravděpodobně se tam stal trestný čin, jehož výnos se snaží pachatel legalizovat přes cizí účty (např. nákupem zboží apod.). A jedna z jeho plateb šla, ať už přímo, nebo přes jiné účty, na tvůj účet. Určitě to není žádná legrace a nepodceňoval bych to, protože ti banka může zablokovat účet a může to řešit policie ČR. Nejlepší je poskytnout bance co největší součinnost, co nejvíc informací o tom, co se dělo apod. Banka ti řekne o jakou platbu jde a pokud hodnověrně vysvětlíš o co šlo, budeš jen další z „obětí“, které s tím nemají nic společného.
Příspěvek upraven 05.12.21 v 15:37
To sice může být, ale v takovém případě by patrně Komerčka
nedostala zprávu z USA, ale dožádačku z českého FAU.
Navíc pokud banka takto volá svým klientům, tak jim neříká, že jsou
podezřelí z praní peněz, ale požaduje vysvětlení a zdokumentování
konkrétní/ch platby/plateb.
Takže možná zde zaúřadovala tichá pošta a informace jsou zkreslené,
každopádně zakladatelko nešil a poskytni požadovanou součinnost.
- načítám...
- Citovat
- Zmínit
- Nahlásit
Děkuji za vyčerpávající odpověď. Sama bych si to takto vysvětlit nedokázala.
Samozřejmě to řešíme. Schůzku mám domluvenou v místní KB, ale nedalo mi to se nezeptat široké veřejnosti.
Zaráží mě to, že prodávám levné ruční práce, vše mám vždy včas a v pořádku ohledně daňových přiznání, a mám povolený prodej pouze po ČR. Plus tento účet mám založený pouze rok.
Nedokážu si představit, že nějaký podvodník, co provedl podvod v USA,
se přemístil do Čech a objednal si nějakou kravinku z mého e-shopu. 
- načítám...
- Citovat
- Zmínit
- Nahlásit
FAÚ má automatický systém, který „vyplivne“ podezřelé transakce a řeší se to pak právě s bankami, příp. PČR, v bance doložíš povahu transakce.. je možné, že jedna z plateb pochází z podezřelé transkace/účtu a ty máš jen smůlu, že jsi koncový článek.. zajdi si osobně do banky, ať se to co nejrychleji vysvětlí… žádná „blbost“ to není, prostě máš zřejmě na účtu určitý pohyb, který pochází z nelegální transakce, na e-miminu to opravdu nevyřešíš a ani tvůj účetní není žádný bankovní guru a neměl by od banky žádnou konkrétní informaci týkající se tvého účtu dostat.
- načítám...
- Citovat
- Zmínit
- Nahlásit
Díky všem za zkušenosti. 
Určitě se to vyřeší, já mám štít čistý! Ale setkávám se s tím
poprvé, ani jsem o ničem podobném dříve neslyšela. Proto mě zajímalo, zda o tom někdy někdo
něco slyšel.
- načítám...
- Citovat
- Zmínit
- Nahlásit
@Lelya_Ley bude
nějaká kravina, spíš jsi někomu naletla 
.. zavolala bych na ofiko linku banky
- načítám...
- Citovat
- Zmínit
- Nahlásit
Další podobná témata podle názvu
- Otec nebude u porodu uveden v rodném listě - bude to problém?
- Exekuce, stažení ze mzdy i z účtu co teď ?
- Problém se štěkajícím psem
- Equa Bank převod peněz ze spořicího účtu na běžný
- Výpis účtu z KB
- Bolesti v podbřišku-zdravitni problém, těhotenství
- Obrovský problém v rodině
- Poradte banku pro osobu v důchodu
